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Roula Khalaf, editora do FT, seleciona suas histórias favoritas neste boletim semanal.
Metade dos ricos da geração do milênio moveu sua principal residência tributária no ano passado ou pretende fazê -lo este ano, aumentando o desafio enfrentado pelos gerentes de patrimônio que buscam manter clientes mais jovens lucrativos.
Um quarto da geração do milênio, com mais de US $ 1 milhão em ativos investíveis, disse que se mudou em 2024 e outro trimestre tinha planos de se mudar em 2025, de acordo com uma pesquisa com 3.400 pessoas com idades entre 28 e 43 anos em 2025 pela consultoria Capgemini.
A maior mobilidade internacional de pessoas mais jovens ricas representa um desafio para os gerentes de patrimônio, que correm o risco de perder clientes de longa data quando se mudam.
Warren Thompson, diretor administrativo da equipe de escritório da família da Private Bank Coutts, disse que “a próxima geração … é mais internacional móvel do que nunca antes”.
A geração Z é igualmente móvel, com metade dos entrevistados de 12 a 27 anos indicando que haviam se mudado no ano passado ou planejado para fazê-lo este ano, de acordo com a pesquisa de Capgemini de indivíduos ricos.
Os gerentes de patrimônio geralmente lutam para manter clientes de longa data quando os ativos são passados para a próxima geração, com muitos optando por cortar laços com os consultores de seus pais, mesmo que não estejam se mudando.
A pesquisa da Capgemini mostrou que 81 % daqueles que iriam herdar a riqueza pretendiam “mudar a empresa de gerenciamento de patrimônio de seus pais dentro de um a dois anos após a herança”.
“Manter dinheiro no mesmo lugar em que cresceu não é mais o caso da próxima geração”, disse Elias Ghanem, chefe global do Instituto de Pesquisa Capgemini de Serviços Financeiros, acrescentando que muitos clientes mais jovens “não farão o que seus pais estão fazendo” com sua riqueza.
Na tentativa de vencer e manter os negócios de gerações mais jovens, os gerentes e conselheiros de patrimônio estão adotando novas estratégias.
Isso deve incluir oferecer mais acesso a ativos de criptografia, criar plataformas digitais habilitadas para AI e aumentar a qualidade dos gerentes de relacionamento, de acordo com um relatório publicado pela Capgemini nesta semana.
Ghanem disse que havia “urgência” para os gerentes de patrimônio modernizarem seus modelos de negócios rapidamente para reter clientes milenares.
James Morrell, vice -diretor executivo da Rothschild & Co Uk Wealth Management Business, disse que o banco implantou consultores mais jovens em um esforço para reter clientes mais jovens. “É muito comum enviarmos equipes multigeracionais para enfrentar clientes multigeracionais”, disse ele.
Rothschild estava “gastando muito tempo e dinheiro tentando incorporar a IA” em seu trabalho, acrescentou.
Priyanka Hindocha, chefe da Divisão de Escritório da Família do Reino Unido do gerente de riqueza Stonehage Fleming, disse que sua empresa possui um programa de “próxima geração”, onde os herdeiros entram no escritório para aprender sobre finanças e conhecer outras pessoas na mesma posição.
Os gerentes de patrimônio alertaram que algumas pessoas que se movem jurisdição nem sempre levam seus ativos com eles. Um executivo de um dos maiores gerentes de ativos do Reino Unido disse que muitas pessoas ricas deixaram o Reino Unido por causa de mudanças no regime tributário que não é do país havia deixado grandes quantidades de ativos com os gerentes britânicos.